アプローチ
Komorebiのご相談の進め方
現状のヒアリング
資産・収支・生活スタイルなど、お客様の現状を丁寧にお伺いします。
課題の整理・分析
把握した情報をもとに、改善・確認すべきポイントを専門的に整理します。
提案・調整
具体的な提案をご説明し、ご意見・ご希望を伺いながら内容を調整します。
書面報告書のお渡し
合意した内容を書面にまとめ、後から確認できる形でお届けします。
資産見直し相談プラン
現在お持ちの資産を網羅的に整理し、退職後の収入パターンに合わせたリバランス戦略をご提案します。国内外の金融資産・固定収益配分・税を考慮した見直しを、認定アドバイザーとの1対1の形式で行います。2回のセッション（合計約3時間）で、書面による提案報告書をお渡しします。
- ポートフォリオ全体の評価・分析
- 退職後リスク許容度の再設定
- 国内・国際資産の配分確認
- 固定収益・変動資産のバランス調整提案
- 税を意識した資産の位置づけ確認
- 書面による提案報告書の提供
標準セッション数
2回（合計約3時間）
料金（税込）
¥70,000
年金生活設計サポート
月々の年金収入と生活費を丁寧に照合し、資金が不足・余剰する時期を可視化します。医療費の増加、住宅の維持費、余暇・旅行などのライフイベントも含めたシナリオを複数作成し、3回のセッションで包括的な書面計画書にまとめます。
- 年金受給額と生活費の照合分析
- 不足・余剰期間の特定と対策提案
- 医療費増加シナリオのモデリング
- 住宅維持・修繕費用の織り込み
- 余暇・旅行などライフイベントの考慮
- 詳細書面計画書の提供
標準セッション数
3回（構造化形式）
料金（税込）
¥104,000
相続・承継アドバイス
退職後の方向けに、遺産相続・資産承継の計画を総合的にサポートします。遺言書の作成調整、税効率を考慮した資産移転、受取人指定の見直し、ご家族との対話支援を含む4回のセッション。必要に応じて弁護士・税理士と連携し、包括的なドキュメントをお作りします。
- 遺言書作成の調整・サポート
- 税効率の高い資産移転戦略の検討
- 受取人・受益者指定の見直し
- ご家族との対話ファシリテーション
- 弁護士・税理士との連携（必要に応じて）
- 包括的な相続計画書類の作成
標準セッション数
4回（包括的形式）
料金（税込）
¥193,000
プラン比較
各プランの特徴まとめ
| 特徴・サービス | 資産見直し ¥70,000 |
年金生活設計 ¥104,000 |
相続・承継 ¥193,000 |
|---|---|---|---|
| 書面報告書 | |||
| セッション回数 | 2回 | 3回 | 4回 |
| ポートフォリオ評価 | — | — | |
| 収支シナリオ作成 | — | — | |
| 外部専門家との連携 | — | — | |
| ご家族同席対応 | — | — | |
| こんな方に | 資産配分を 確認したい方 |
生活費の流れを 整理したい方 |
相続・承継を 考え始めた方 |
共通基準
全プランに共通する品質基準
情報セキュリティ
お客様の個人情報・資産情報は、暗号化された安全な環境で管理します。
中立的な助言
商品販売による収益を持たないため、中立的な立場から助言します。
書面での成果物
全プランにおいて、相談内容と提案をまとめた書面報告書を提供します。
お客様のペースで進行
セッションのスケジュールはお客様のご都合に合わせて柔軟に設定します。
認定資格保有者が担当
すべての相談を、関連資格を持つ専任アドバイザーが担当します。
セッション後のサポート
報告書に関する質問は、セッション終了後もメールでお答えします。